融汇反洗钱操作技巧 筑牢反洗钱合规基础
发布时间：2017/12/1 15:46:07 作者： 点击率：1776次
为了进一步推动反洗钱工作稳步开展，包商银行赤峰分行根据“法律合规基础工作推进年”工作安排，于2017年11月10日组织各营业网点委派会计、反洗钱岗位工作人员以及移运PAD开卡人员，在分行四楼会议室开展了反洗钱操作实务培训，本次培训特邀请人民银行赤峰市中心支行金融稳定（反洗钱）科刘继红副科长担任讲师，培训得到了参与人员的积极反馈，取得了预期效果。
刘继红副科长是赤峰地区资深反洗钱工作专家，高级会计师，曾多次参与人总行业务系统开发，多次被上级抽调参加反洗钱业务检查并担任主查，本次授课以银行反洗钱工作人员的角色，从操作层面讲解金融机构在反洗钱工作中应履行的义务、法律责任以及风险防控等内容，针对客户身份识别环节，要核对客户身份证件或者其他身份证明文件的有效性。解决客户真实身份的验证问题，是金融机构反洗钱工作的最难点，在实际业务办理过程中，如何做到“勤勉尽责”，决定着整个反洗钱体系建立的有效性，她指出，在座的各位做为反洗钱一线工作人员，承担着“尽职调查”的主要责任，除了不能逆流程操作外，还有许多操作技巧将反洗钱工作与业务流程合二为一，如何做好客户身份识别，就是要对客户的姓名、性别、国籍、职业、联系方式、住所或工作单位地址以及身份证明文件种类、号码、有效期等九要素进行详细了解，并详细讲解如何有效落实，对于验证身份存疑时，可以通过身份证地址和口音核对，或者提供辅助证明身份资料，比如驾驶证、毕业证等，进一步人工识别是否为本人办理，并记录留痕。
本次培训，各参训人员重新学习了反洗钱内控制度建设、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易识别与报告、反恐怖融资及配合反洗钱调查等基础工作要求，对反洗钱工作有了新的认识。培训结束后，要求各参训人员对本营业网点全员进行转培训，在业务办理时将所学操作技巧与操作规程融汇贯通，持续提升反洗钱工作水平，推动我行反洗钱工作迈上新的台阶。